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企业网银出纳需要留意的问题

时间:2019-11-08 10:07来源:热门考试资讯平台考试资料 作者:华宇考试网 点击:
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操作 企业网银 ,是财务人员日常工作之一。不要小看企业网银的作用,各项操作学问也多着呢,稍不注意就可能造成不必要的麻烦,其中小刘就是个例子。小刘是个初出茅庐的财务人

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操作企业网银,是财务人员日常工作之一。不要小看企业网银的作用,各项操作学问也多着呢,稍不注意就可能造成不必要的麻烦,其中小刘就是个例子。小刘是个初出茅庐的财务人员,由于没有工作经验只能在一家企业做着出纳的工作。在一次付款时,由于事出紧急,小刘没有多加注意便把款项付了出去。结果转款的到账时间选择了“次日到账”,导致了企业延迟付款而缴纳了滞纳金,小刘也因此被领导责备。其实这件事只是诸多问题中的一个,在操作企业网银时,我们需要注意些什么呢?

转账的到账时间

上诉案例其实是最常见的一个问题,企业网银在转账时,一般会出现三种到账时间的选项,以此解决各个公司转账时的特殊问题。

1.“实时到账”是指在转账申请指令发出后,立即扣款并及时汇出,可用于紧急事件的发生;

2.“普通到账”是指非实时到账,这会产生一段时间的延迟,大约是两个小时后账户才会扣款并汇出,这会给汇款人一个缓冲,便于及时更正;

3.“次日到账”是指转账申请指令发出后,会延时到第二天扣款并汇出。

三种选择各有各的不同用处,所以我们在转账时一定要仔细检查,以免出现提前转账或者延迟转账的问题。

转账的备注填写

企业在转账时,可不是把款转过去就万事大吉了,备注填写也是不可或缺的一项。转账时把备注填写清楚,在月末结账时也可以免去很多麻烦。

首先说一下社保的备注。一般社保转款时,一定要标注好缴纳的月份,这样在月末的银行流水中才能看出缴纳的月份,方便录入结算单据。需要注意的是,有些企业需要填写相应的缴纳号码,不然会出现很多问题。然后企业和企业转款时,如果有经济业务上的往来,可以根据科目填写相应的备注。如果没有经济业务上的往来,可以征得领导同意填写“往来款项”,这样在结账时可以明晰转账用途。

网银盾的管理

正常的一家企业的网银会有三个网银盾:录入盾、复核盾、管理盾。一般来说,出纳保管录入盾,会计保管复核盾,领导保管管理盾。这样可以分工合作,明确责任。因为转账在录入后,只有复核盾通过复核后,款项才能打出去。但是也有一些特殊的情况,出纳同时保管三个盾,这样可以增加转账的效率。但通常情况下,这是不被允许的。所以出纳在复核时,一定要让会计进行监督,这样才能避免出现问题时,自己承担全部责任。

以上就是小编总结企业网银最主要的三个问题,其余户名账号一类的问题不用过于担心,因为填写错哪怕一个字,一般情况下款项也是转不出去的。但是需要提醒大家一句,金额是转账的关键所在,所以转账时金额千万不要填写错误哦。

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